CASE STUDY
生命保険と損害保険を一覧化し、重複と不足を整理した不動産会社の事例
不動産業保険セカンドオピニオン年商8億円（架空の事例）
課題
複数の保険会社と長年にわたり契約しており、契約内容を経営者ご自身も正確に把握できていませんでした。
対応
生命保険・損害保険をすべて一覧化し、保障内容の重複や不足がないかをセカンドオピニオンとして分析しました。
結果
一部の契約に保障の重複があることが判明し、整理することで保険料負担を見直すきっかけになりました。
不動産業を営むこの企業様は、複数の物件を保有し、それぞれに火災保険を個別に契約していました。加えて、経営者の生命保険も複数社にまたがっており、全体像を把握することが難しい状態でした。
私たちは、現在の担当者とは別の立場から、すべての契約を一覧化するセカンドオピニオンを実施しました。その結果、一部の損害保険で補償内容が重複している契約があることが分かりました。
分析結果は中立的な立場でご報告し、最終的な判断は経営者ご自身に委ねる形で進めました。見直しを行うかどうかも含め、正しい現状把握を優先した事例です。
※ 本事例は実際のご相談内容を参考に再構成した架空の事例です。社名・数値はすべて仮のものであり、実在する企業とは関係ありません。効果や結果を保証するものではなく、実際のご提案内容は企業ごとの状況により異なります。