PERSONAL INVESTMENT
資産形成（NISA・iDeCo・IFA）
NISA・iDeCoをはじめとした資産形成について、特定の金融機関に属さないIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の立場から、中立的な情報提供とご提案を行います。
Overview
サービス概要
資産形成・資産運用には元本割れ等のリスクがあり得ます。将来の受取額を確約するご案内はできませんが、目的・期間・リスク許容度を丁寧にヒアリングしたうえで、無理のない選択肢を整理します。
特定の金融機関に所属しない立場だからこそ、NISA・iDeCoの制度の使い方から、商品選びの考え方まで、中立的にご説明できることが強みです。
Challenges
よくある課題
- NISAやiDeCoを始めたいが、何から手をつければよいかわからない
- 銀行や証券会社の窓口で勧められた商品をそのまま信じてよいか不安
- 将来のためにお金を増やしたいが、リスクの取り方がわからない
- すでに始めているが、今の運用内容が自分に合っているか確認したい
Support
提供するサポート
目的・期間の整理
資産形成の目的（老後資金・教育資金など）と、想定する期間を整理します。
制度の活用方法のご案内
NISA・iDeCoなど、税制優遇制度の仕組みと活用方法をご説明します。
中立的な商品選びのサポート
特定の金融機関に偏らない立場から、選択肢の特徴とリスクをご説明します。
定期的な見直し
市場環境やライフステージの変化に応じて、定期的に内容を確認します。
Target
対象となる企業
- NISA・iDeCoをこれから始めたい方
- 銀行や証券会社以外の中立的な意見を聞きたい方
- すでに運用しているが内容を見直したい方
- リスクを理解したうえで長期的に資産形成をしたい方
Flow
相談の流れ
- 01
無料相談
資産形成の目的や、これまでの取り組み状況をお伺いします。
- 02
現状確認
現在の資産状況、リスク許容度を確認します。
- 03
課題整理
目的と現状のギャップ、想定されるリスクを整理します。
- 04
比較・ご提案
複数の選択肢を比較し、メリット・留意点をご説明します。
- 05
ご契約後の継続サポート
市場環境の変化に応じて、定期的に内容を確認します。
FAQ