会社の余剰資金を運用する際に気をつけたいこと

会社に余剰資金がある場合、そのまま預金として置いておくか、何らかの形で運用するかは経営判断の分かれるところです。運用を検討する場合は、まずその資金をいつ、何のために使う予定があるのかを明確にすることが出発点になります。

運用期間が短い資金と長い資金では、選択すべき手段の性質も異なります。また、資産運用には元本割れ等のリスクがあり得るため、会社の財務体力に見合わない運用は避けるべきです。

経営者個人の資産形成についても同様に、退職後の生活資金など目的を明確にしたうえで、無理のない範囲で検討することが望まれます。

将来の受取額や運用成果を確約することはできません。私たちは、目的とリスク許容度の整理をお手伝いしたうえで、複数の選択肢を中立的にご説明しています。