法人保険を見直すべき5つのタイミング

法人保険は、一度加入すると長期間そのままにされがちです。しかし、会社を取り巻く状況は時間とともに変化するため、定期的な見直しが欠かせません。

見直しを検討したい代表的なタイミングとしては、決算期、役員の就任・退任、従業員数の増減、借入や設備投資を行ったとき、そして事業承継を意識し始めたときが挙げられます。これらのタイミングでは、必要な保障額や保障の目的が変わっている可能性があります。

特に借入を行った際は、経営者に万一のことがあった場合の返済原資として、事業保障の見直しが必要になることがあります。反対に、借入を完済した場合は、過大な保障が残ったままになっていないかを確認する必要があります。

見直しの際は、現在の契約内容を一覧化したうえで、目的ごとに保障の過不足を確認することをおすすめします。契約内容や税務上の取り扱いは個別の状況により異なりますので、判断に迷う場合は専門家にご相談ください。